신한은행이 '전기통신금융사기 피해 근절 종합대책'을 발표하고 보이스피싱과의 전면전에 나선다고 30일 밝혔다.
신한은행이 발표한 이번 종합대책은 '신(新)시스템 구축'과 '보이스피싱 관련 정책 강화'가 핵심이다.
먼저 신한은행은 금융사기 거래 분석·모니터링 시스템 고도화를 총괄하는 이상금융거래 탐지시스템(FDS, Fraud Detection System) 랩을 신설한다. FDS랩은 금융사기 거래를 분석하고 사기 패턴을 발굴해 모형화시키는 한편 이를 모니터링 시스템에 적용하는 임무를 지속적으로 수행한다. 금융사기 거래 탐지 프로세스 개선을 위한 프로젝트도 함께 담당하게 될 FDS 랩은 전문 지식과 경험을 갖춘 직원 5명 내외로 구성되어 7월초 출범할 예정이다.
신한은행은 딥 러닝 알고리즘을 적용한 인공지능(AI) 모니터링 시스템 구축에도 나선다. 이 시스템은 피해거래 패턴들을 스스로 학습하면서 더 신속하고 정확하게 금융사기 거래를 모니터링한다. 이르면 7월말 도입이 목표다.
지난 24일부터는 모바일·인터넷뱅킹 이체 거래시 입금계좌가 보이스피싱 의심계좌일 경우 거래 화면에 "보이스피싱 피해 경고"를 표시해 고객의 주의를 유도하고 있다. 하반기 중에는 보이스피싱·의심거래 계좌와 고객정보를 종합적으로 관리할 수 있는 '대포통장 통합관리 시스템'을 구축할 예정이며 향후 AI 전문업체와의 협업을 통해 '피싱(Phising) 방지' 애플리케이션 구축에도 나설 계획이다.
또 신한은행은 '전기통신금융사기 피해 근절 협의회'를 구성해 6월말부터 컨트롤타워로 운영하기 시작했다. 이 협의회는 ICT그룹장과 11개 유관부서장으로 구성돼 부서간 공조체계를 구축하는 한편 정기적으로 피해 근절을 위한 방안을 논의할 예정이다
당장 내달 1일부터는 '계좌 개설·한도해제 기준'을 한층 더 강화해 운영한다. 급여이체 또는 법인·개인사업자의 사업거래를 목적으로 계좌 신규를 요청할 경우 재직확인, 사업자 휴폐업 조회 등 추가로 관련 정보를 확인한다. 앞서 지난 10일부터 '계좌 개설 및 한도해제 기준'을 강화해 '공과금 자동이체'를 금융거래 목적 증빙 사유에서 제외하기도 했다.
신한은행은 8월말까지 전국 영업점에서 대포통장·보이스피싱 피해 근절을 위한 캠페인도 진행한다. 첫번째 행사는 27일 서울 중구 소재 신한은행 영업부에서 진행됐다. 진옥동 신한은행장은 객장에서 직접 보이스피싱 피해예방 포스터를 붙이고 고객들에게 안내장을 배부한 후 직원들에게 피해예방에 앞장서주기를 당부했다. 이날 진 행장은 "피해고객이 현금을 인출하거나 이체를 마친 후에는 상황을 수습하기 어려운 만큼 창구에서 보다 신중하게 고객을 응대해 주길 바란다"며 "전기통신금융사기가 사라질 수 있도록 함께 노력하자"고 말했다.
한편, 신한은행은 최근 가상화폐 거래소 계좌를 이용한 금융사기가 급증함에 따라 가상화폐거래소 계좌에 대한 근본적인 대책을 검토 중이다. 가상화폐 거래소 계좌 거래 분석을 전담하는 직원도 배치해 모니터링도 강화할 예정이다.진현진기자 2jinhj@dt.co.kr
