하나금융지주는 1분기 당기순이익(지배기업 지분 순이익 기준)이 1조1277억원이라고 25일 공시했다. 전년 동기 대비 9.1%(937억원) 늘었고 작년 4분기(5135억원)보다 약 2.2배 증가한 수준이다.
2015년 하나·외환은행 공식 통합 이후 분기 최대 기록인 지난해 3분기(1조1천566억원)보다는 적지만, 1분기 기준으로는 역대 최대 실적이다.
하나금융 관계자는 "대내외 불확실성 증가에도 고객 기반 확대, 수익 포트폴리오 다각화, 전사적 비용 효율화, 선제적 위험 관리 등에 힘입어 시장 기대치를 웃도는 실적을 기록했다"고 밝혔다.
지난해 1분기 실적에 홍콩H지수(항셍중국기업지수) 주가연계증권(ELS) 손실 배상 비용 약 1799억원이 일회성 비용으로 반영된 점도 기저효과로 작용했다. 하나금융의 1분기 이자 이익은 2조2728억원을 기록했다. 1년 전인 작년 1분기(2조2206억원)와 비교하면 2.3% 늘었다.
하나금융의 1분기 순이자마진(NIM)은 1.69%로 전 분기(1.69%)와 같았고 작년 1분기(1.77%)보다는 0.08%포인트(p) 낮아졌다. NIM이 전년 동기 대비 하락했지만 우량 대출 자산이 늘고 비은행 계열사의 이자 이익이 개선되면서 그룹 이자 이익이 1년 전보다 늘었다는 게 하나금융의 설명이다.
하나금융의 비이자이익은 6627억원으로 전년 동기(7126억원) 대비 7.0% 줄었다. 수수료 이익이 신용카드 수수료 증가 등에 힘입어 1.7% 늘었지만 매매평가이익이 IPO 관련 기저효과 등으로 3.5% 줄었다.
이자 이익(2조2728억원)과 수수료 이익(5216억원)을 합한 그룹 핵심 이익은 2조7944억원으로, 전년 동기 대비 2.2%(609억원) 증가했다.
건전성 지표는 악화됐다. 하나금융의 1분기 고정이하여신(NPL) 비율은 0.70%로 전 분기(0.62%)보다 0.08%p, 작년 1분기(0.53%)보다 0.17%p 높아졌다. 연체율 역시 1분기 0.59%로 전 분기(0.51%)와 작년 동기(0.54%)보다 상승했다. 하나금융의 1분기 중 대손충당금 등 전입액은 3011억원으로 전년 동기(2503억원)보다 늘었다.
그룹의 1분기 말 보통주자본비율(CET1)은 전년 동기 대비 0.34%p 높아진 13.23%로 예상된다. 하나금융 관계자는 "주주환원의 기반이 되는 보통주자본비율을 목표 수준인 13.0~13.5% 구간에서 안정적으로 관리하고 있다"고 밝혔다. 자기자본이익률은 10.62%, 총자산이익률은 0.72%, BIS비율 추정치는 115.68%를 기록했다.
핵심 자회사인 하나은행의 1분기 순이익은 전년 동기 대비 17.8%(1497억원) 늘어난 9929억원을 기록했다. 이자 이익(1조9359억원)과 수수료 이익(2496억원)을 합한 은행의 핵심 이익은 2조1855억원으로 집계됐다.
하나은행의 1분기 NIM은 1.48%로 전 분기(1.46%)보다 0.02%p 올랐으나 작년 동기(1.55%)보다는 0.07%p 내렸다. 1분기 말 기준 NPL커버리지비율은 162.52%, 고정이하여신비율은 0.29%, 연체율은 0.32%다.
비은행 관계사의 1분기 당기순이익은 하나증권 753억원, 하나카드 546억원, 하나캐피탈 315억원, 하나자산신탁 176억원, 하나생명 121억원 등을 기록했다.
하나금융은 올해 연간 현금배당총액을 1조원으로 고정하고 분기마다 2500억원씩 균등 배당한다. 이에 그룹 이사회는 올해 1분기 주당 906원의 분기 현금 배당을 결의했다.
하나금융 관계자는 "연초 발표한 4000억원 규모의 자사주 매입 프로그램도 상반기 조기 완료할 예정"이라며 "배당 가능 주식 수 감소로 주당 배당금의 점진적인 증가가 기대된다"고 말했다.
주형연기자 jhy@dt.co.kr
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