삼성자산운용은 고금리 시대 최장기 30년 정기예금 스타일의 'KODEX 33-06 국고채 액티브 ETF', 'KODEX 53-06 국고채 액티브 ETF' 등 만기매칭형 채권 ETF 2종을 신규 상장한다고 31일 밝혔다.
두 상품은 일반 채권처럼 만기가 있는 ETF로 각각 2033년 6월, 2053년 6월 가량을 만기로 하는 국고채에 투자한다. 30일 기준 만기보유수익률(YTM)은 각각 연 3.61%, 연 3.65%로 분배금을 지급하지 않고 재투자하는 TR(Total Return·토탈리턴)방식으로 운용되기 때문에 만기 시 기대 수익률은 세전으로 각각 40.52%, 180.68%에 달한다.
이처럼 높은 수익률이 기대되는 것은 현재가 최근 10년내 가장 높은 수준의 고금리 상황이기 때문이다. 많은 전문가들이 올해를 기점으로 고금리 채권 시장이 하향 안정세로 돌아설 것으로 전망하고 있는 만큼, 현재가 고금리 장기 상품 투자 적기라는 게 삼성자산운용 측 설명이다.
지금 채권에 투자하면 만기까지 높은 이자소득을 받을 수 있고, 금리가 하락하면 만기 전에 매도해 자본 차익을 얻을 수도 있다. 특히 만기가 길수록 더 높은 금리를 더 오래 동안 받을 수 있고, 금리 하락에 따른 매도 차익도 더 많이 거둘 수 있어 가급적 장기채권에 투자하려는 투자자들이 증가하는 추세다.
한편 이 ETF는 가장 안정적인 국고채에 금액 제한없이 10년 또는 30년으로 장기간 투자하는 만큼 어린 자녀에게 물려주는 증여용 투자 상품으로 활용하기에도 적합하다. 만기매칭형 채권 ETF는 퇴직연금 확정기여형(DC)·개인형 퇴직연금(IRP) 계좌뿐 아니라 연금저축계좌에서도 100% 투자할 수 있다. 자녀 이름으로 연금계좌를 개설해 투자하면 안정적인 수익은 물론 과세이연 후 저율 과세 등 다양한 효과를 누릴 수 있다.
임태혁 삼성자산운용 ETF운용본부장은 "오늘 상장하는 KODEX 33-06, 53-06 국고채 액티브 ETF 2종은 가장 안전한 무위험등급 국고채에 10년 또는 30년 만기로 장기 투자할 수 있는 채권계의 TDF와 같은 상품"이라며 "특히 30년 만기 상품은 현재 국내 상장한 ETF 라인업 중 복리의 이점을 가장 극대화한 상품"이라고 전했다.
