#A씨는 범죄조직인 '○○투자그룹 피해보상팀'(보상팀)이란 곳으로부터 전화를 받았다. "예전에 ○○투자그룹 주식리딩을 받다가 투자손실을 본 적이 있냐"며 "가상자산으로 보상해주겠다"고 유혹했다.
A씨는 개인정보 등을 담은 접수지를 카카오톡으로 회신했다. 보상팀은 A씨에게 가상자산을 받을 지갑(○○앱)을 설치하라고 했다. 앱을 통해 A씨는 가치 없는 가상자산을 받았고, 이과정에서 보상팀은 A씨의 신분증, 공인인증서 등 개인정보를 얻었다.
범죄조직은 피해자 명의로 카드사, 보험사 등에서 비대면 대출을 받아 A씨 금융계좌로 보낸다. 범죄조직은 가상자산 환전을 위해 보증금·수수료 명목의 돈을 지정한 계좌에 입금하라고 한다. A씨가 입금하면 범죄조직은 잠적한다.
이처럼 신종 사기 수법으로 A씨와 같은 피해자들이 늘어나고 있다. 범행 수법은 빠르게 고도화되고 있다. 대포물건(대포폰·통장)을 이용한 비대면 방식으로 피해자를 모집해 수사기관의 추적도 피하고 있다. 1차로 투자손실을 본 사람들에게 접근해 '손실을 만회하게 해 주겠다'며 다시 금품을 편취하기도 한다.
금융감독원은 경찰청 국가수사본부와 함께 오는 25일부터 내년 3월 24일까지 6개월 간 투자리딩방 불법행위를 특별단속 한다. 기존 '민생침해 금융범죄 특별단속'에서 투자리딩방 만을 대상으로 하는 별도의 단속이다.
금감원은 투자리딩방이 다수 조직원 간 역할이 분담되는 만큼 조직원들에 대해 범죄단체조직죄를 적극적으로 적용할 예정이다. 범죄수익금에 대해서는 범죄수익은닉규제법을 적용하고, 기소 전 몰수보전 등을 조치도 엄정 실시할 계획이다.
특별단속 대상은 피해자들에게 허위정보를 제공하여 금품을 편취하는 행위, 피해자 투자금을 횡령하는 행위, 시세조종·미공개정보 이용 등 불공정거래행위, 미신고 불법영업행위 등이다.
허위정보 제공은 가상자산·비상장주식에 대해 거래소 상장, 사업 등 호재가 있다고 속여 가치 없는 가상자산·비상장주식을 구매하게 하는 사기방법이다.
투자손실을 본 사람들에게 연락한 후 투자회사 직원을 사칭해 손실을 보상해줄 테니 가상자산·비상장주식을 매입하라고 속여 투자금을 편취하는 방법이다.
투자금 횡령은 정상 투자업체 직원이 회사 데이터베이스를 이용, 고객들에게 투자리딩방 링크를 보낸 뒤 개별로 투자를 유치한 후 보관 중이던 자금을 빼돌리는 수법이다.불공정거래는 리딩방 운영자들이 특정 종목의 주가를 상승시킬 목적으로 대량의 시세조종 매매주문을 제출하고, 리딩방 회원들에게도 동참할 것을 요구하는 방법으로 시세를 조종해 부당이득을 챙기는 방법이다.
불법영업은 금융위원회에 신고하지 않고 불특정다수를 대상으로 카카오톡 주식 리딩방을 개설해 회원 가입비·정보 이용료를 편취한다. 유사투자자문업 등록 후 불특정다수 투자자를 모집, 정보제공 범위를 제한해 1대1 개별 투자자문을 유도한 후 자문료를 편취하기도 한다.
경찰청 국가수사본부 관계자는 "그간 전화금융사기 범죄에서 비대면·온라인·대포물건·초국경 특징을 보였는데 최근 범죄는 모두 이러한 특징을 보이면서 진화하고 있고, 특히 투자리딩방도 전형적인 특징을 보이고 있다"며 "이러한 범죄는 범인을 특정하고, 검거하는데 상당한 시간·노력이 소요되는 만큼 피해를 입지 않도록 예방하는 것이 무엇보다 중요하다. 추석 명절에 가족·친지·친구·지인들과 인사를 나눌 때 관련 언론기사를 공유하고 위험성을 서로 인식시켜 달라"고 호소했다.
관계자는 이어 "모르는 사람이 전화·문자·사회관계망서비스로 투자를 권유하는 것은 무조건 의심해야 한다"며 "원금보장·고수익을 운운하는 것은 피해자의 어려운 경제 상황을 악용하는 전형적인 수법이며, 어디에도 ·무조건 안전한 투자란 없다는 것을 꼭 기억해 달라"고 당부했다.김경렬기자 iam10@dt.co.kr
